Ciclo 01 · Caso 01
O melhor mês da história e o pior caixa do ano
R$ 950 mil faturados, R$ 55 mil em caixa. A operação está sobrecarregada e, em 15 dias, o dinheiro acaba.
A empresa
Uma prestadora B2B de manutenção e instalação técnica, com 42 funcionários. Historicamente, fatura em torno de R$ 650 mil por mês, com margem bruta próxima de 35% e clientes pagando em 30 dias.
O momento
O mês fechou com o melhor faturamento da história: R$ 950 mil. O comercial comemora e tem mais R$ 420 mil em oportunidades prestes a fechar, em condições semelhantes às dos contratos recentes.
A tensão
Enquanto o comercial comemora, o caixa caiu para R$ 55 mil — o menor nível do ano. A margem piorou, as horas extras cresceram 38% e o retrabalho dobrou. Os dois novos contratos pagam em 60 dias; materiais e terceirizados precisam ser pagos em aproximadamente 15.
Ainda não está claro quanto da queda de margem veio de preço, retrabalho, capacidade, horas extras ou composição dos contratos.
A decisão
O dono precisa escolher sua prioridade: interromper o crescimento, financiar a operação, mudar as condições comerciais, cortar despesas ou investigar melhor antes de agir. Cada caminho tem custo. Nenhum é seguro.
- Faturamento médio
- R$ 650 mil
- Situação habitual
- Margem bruta
- ~35%
- Situação habitual
- Margem EBITDA
- 10–11%
- Situação habitual
- Prazo dos clientes
- 30 dias
- Situação habitual